Льготный лизинг и субсидия разные вещи



Льготный лизинг и субсидия разные вещи

Как вступить в программу льготного субсидирования для лизинга


» Все чаще при покупке техники и оборудования клиенты вынуждены искать дополнительные источники финансирования. Одним из популярнейших способов привлечения средств является лизинг.

Этот вариант позволяет получить различные преференции, одним из которых является субсидирование.Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:+7 (499) 110-43-85 (Москва)+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)8 (800) 222-69-48 (Регионы)ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.Это быстро и БЕСПЛАТНО!Стремясь поддержать российские компании и частных лиц, Минпромторг постоянно развивает различные программы субсидирования.

На текущий момент рассчитывать на субсидирование лизинга могут представители малого и среднего бизнеса.

Частным и юридическим лицам доступна также программа субсидирования лизинга на приобретение автомобильного транспорта. Она доступна до конца 2021 года и распространяется только на новые машины.По программам субсидирования государство возмещает часть затрат лизингополучателя при соблюдении определенных условий.

Она доступна до конца 2021 года и распространяется только на новые машины.По программам субсидирования государство возмещает часть затрат лизингополучателя при соблюдении определенных условий. Это делается с целью поддержки российского бизнеса.

Замечание. Для отдельных видов бизнеса доступны специальные условия по субсидированию лизинга. Это предложение касается, например, сельхозпроизводителей, ЖКХ, спортивных организаций и других сфер деятельности.Благодаря государственному субсидированию лизинга у клиентов есть возможность приобретать более дорогое имущество.В некоторых регионах, например, Москве работают собственные программы субсидирования лизинга. Обычно они отличаются только увеличенным размером компенсации по сравнению с условиями для всей страны.Всего в программе льготного лизинга от Минпромторга участвуют порядка 60 финансовых организаций, каждая из которых выдвигает свои условия для ренты автомобилей с последующим выкупом.

Наиболее выгодные предложения наблюдаются у следующих компаний:Наименование лизингодателяТип реализуемого транспортаРазмер авансаСрок сделкиВозможное удорожание ТС за годЕвро-планТС категории С1, С, СЕ и С1Е, погрузчики, манипуляторы и другая специализированная техника10%От 13 до 36 месяцев0%ГазпромСпецтранспорт любого типаОт 10 до 40%От 1 до 3 летУстанавливается в индивидуальном порядкеВТБ-лизингГрузовики и самосвалыОт 10 до 40%От 24 до 36 месяцевДо 5%СбербанкАвтомобили категории С1 и СОт 15 до 30%От 1 до 3 летДо 5%Элемент-лизингСпецтехника и сопутствующее оборудованиеОт 20 до 40%От 12 до 36 месяцевУстанавливается в индивидуальном порядкеРосагролизингСельскохозяйственная техника и инвентарьОт 7 до 30%От 1 до 3 лет0%ЭкспертКатки, асфальтоукладчики, погрузчики, манипуляторы и другие аналогичные ТС0%От 13 до 36 месяцевУстанавливается в индивидуальном порядкеКАМАЗ-лизингГрузовой транспортОт 20 до 40%От 1 до 3 лет0%Соллерс-ФинансКоммерческая техникаОт 20 до 30%От 12 до 36 месяцевУстанавливается в индивидуальном порядке Внимание!

Основными поставщиками отечественных автомобилей для перечисленных лизингодателей выступают: «СПЕЦТЕХЛОГИСТИКА», «УралСпецТранс», «ПО ЕЛАЗ» и современный машиностроительный .Мы узнали, что собою представляет государственная программа Минпромторга по субсидированию лизинга, и кто в ней может участвовать.

Основными поставщиками отечественных автомобилей для перечисленных лизингодателей выступают: «СПЕЦТЕХЛОГИСТИКА», «УралСпецТранс», «ПО ЕЛАЗ» и современный машиностроительный .Мы узнали, что собою представляет государственная программа Минпромторга по субсидированию лизинга, и кто в ней может участвовать.

В заключение остается добавить, что при такой поддержке малого и среднего бизнеса выгоду имеют обе стороны соглашения.

Ведь экономика страны напрямую зависит от развитости транспортной индустрии и логистики.Обязательным условием получения государственных субсидий является заключение договора с российской лизинговой компании.

При приобретении оборудования и техники с привлечением иностранных организаций получить субсидии нельзя.

Лизинговая сделка должна обязательно проводиться в российских рублях.

При этом минимальный срок договора должен составлять 12 месяцев. Если предусматривается возможность досрочного выкупа, то она должна быть допустима минимум через 1 год.Первоначальный взнос составляет по программам с субсидированием минимум 10% и не более 50%. Максимальный размер субсидий на одного лизингополучателя составляет 15 млн.

рублей. При покупке транспортного средства максимум за счет субсидий можно сэкономить 500 тысяч рублей на одно транспортное средство.Основные условия лизингового договора при этом существенно не меняются, приведем их для наглядности в следующей таблице.Срок договораМинимум 1 годРазмер субсидийДо 15 млн.

рублей на одного лизингополучателя, до 500 тысяч на одно транспортное средствоУдорожание в годОт 5-8%БалансодержательЛизингополучатель или лизингодатель по соглашению сторонСтрахованиеОбязательно от рисков утери, кражи, угона, повреждения и пр.Первоначальный взносМинимум 10%Первый запуск программы по государственному субсидированию лизинга состоялся еще в 2021 году под лозунгом «Свое дело». На практике данное нововведение показало себя весьма достойно – за период в 12 месяцев свой автопарк обновило более 30% всех учреждений на территории России, чья деятельность напрямую связана с транспортом. При этом условия для получения льготы были следующими:

  1. Стать участниками договора могли только индивидуальные предприниматели и общества с ограниченной ответственностью (для физических особ и ФЛП подобные привилегии не предусматривались);
  2. Движимое имущество, на которое распространяется лизинговая скидка, должно быть собрано отечественным , КАМАЗ, КРАЗ, и т. д.), не позже 2017-18 гг.
  3. Минимальный период соглашения с Минпромторгом составлял 1 год, а максимальный – 36 месяцев;

Сегодня госпрограмма по поддержке малого и среднего бизнеса работает на тех же условиях, за исключением следующих новшеств:

  1. Покупка комплексного страхового полиса КАСКО не является обязательной при оформлении скидки;
  2. Получить статус участника субсидии могут даже те ИП и ООО, которым компания-арендодатель отказала в ссуде;
  3. После перехода транспортного средства в полное владение юридического лица сумма по НДС возвращается приобретателю спецтехники.

Внимание!

На 2021 год лизингодателями по программе господдержки выступают более 60 организаций, готовых предоставить предпринимателям машины разных категорий, начиная от грузовиков и заканчивая тяжелыми экскаваторами или комбайнами. Размер скидки по льготному субсидированию на сегодняшний день достигает 10-12% для каждого платежа.Как ранее упоминалось, государственная программа льготного лизинга в 2021 году может поддерживаться только отечественными производителями техники.
Размер скидки по льготному субсидированию на сегодняшний день достигает 10-12% для каждого платежа.Как ранее упоминалось, государственная программа льготного лизинга в 2021 году может поддерживаться только отечественными производителями техники. Но это далеко не единственное условие для продавцов, которое необходимо выполнять согласно указу Минпромторга.

Сюда также входят:

  1. Составление краткосрочных договоров (максимальный период действия сделки не может превышать 3 лет).
  2. Уменьшение суммы первоначального взноса (лизингодатель не имеет права требовать от покупателя более 40% от стоимости транспортного средства в качестве аванса);
  3. Соблюдение качества продукции (движимое имущество должно быть собрано не позже 2018-19 гг., что указывается в ПТС транспортного средства);
  4. Установка максимального ограничения по размеру субсидии (компания-арендодатель не может списать более 500 тысяч рублей со стоимости рентного ТС);

Если же продавец спецтехники отказывается от выполнения перечисленных условий, то он автоматически отстраняется от участия в госпрограмме.Заключить договор ренты автомобиля с последующим выкупом по программе льготного субсидирования могут все ИП и ООО, попадающие под следующий список требований:

  1. Оплата налогов и пошлин происходит своевременно;
  2. Общего капитала ИП достаточно для того, чтобы покрыть полную стоимость арендуемого транспортного средства в случае его уничтожения;
  3. Отсутствие административных штрафов или ареста движимой собственности, состоящей на учете организации-лизингополучателя.
  4. Отсутствуют просроченные платежи по кредитам и лизингу;
  5. Минимальный период деятельности юрлица составляет от 12 до 24 месяцев;

Важно знать! Также необходимо следить за тем, чтоб у учредителя компании, участвующей в программе субсидирования, было российское гражданство. Ведь для иностранных ИП подобные привилегии не предусматриваются.Кроме того, что льготное ТС должно быть выпущено отечественным производителем, для участия в программе господдержки ему необходимо также отвечать и дополнительным требования:

  1. Год выпуска от 2021 до 2021 гг.;
  2. Наличие гарантии минимум на 12 месяцев.
  3. Полная техническая исправность всех узлов и агрегатов;
  4. Дата выдачи ПТС – не позже 01.01.2018 г.;

Если же техника не отвечает любому из перечисленных условий, то выставить ее на продажу по программе поддержки малого и среднего бизнеса продавец не сможет.Минимальный период действия субсидии по лизингу от Минпромторга в 2021 году не должен составлять менее 12 месяцев.

А вот максимальный срок длительности договора между компанией-арендодателем и клиентом устанавливается в индивидуальном порядке, но не больше, чем на 3 года. При этом покупатель сам вправе выбирать подходящую программу по кредитованию, и в случае необходимости повторять ее по завершению первой сделки.Процедура оформления субсидирования достаточно проста. Клиенту, который решил подать заявку на субсидирование необходимо будет составить специальную заявку и передать ее вместе с пакетом документов в лизинговую компанию.Заявка обычно включает в себя следующие пункты:

  1. контактные телефоны и адреса;
  2. данные о доходах и расходах.
  3. желаемый срок договора;
  4. информацию об имуществе, которое планируется приобрести в лизинг;
  5. наименование организации или ФИО частного лица;

При необходимости от клиента могут запросить любую другую информацию, которая покажется компании существенной для заключения сделки.

После подачи заявки компания проверит клиента, отправит необходимые запросы в государственные органы и проведет финансовый анализ. Если все условия соблюдены, то сделка будет одобрена в течение 3-7 рабочих дней.Когда принято положительное решение, то стороны должны заключить лизинговое соглашение и договор купли-продажи.

Если все условия соблюдены, то сделка будет одобрена в течение 3-7 рабочих дней.Когда принято положительное решение, то стороны должны заключить лизинговое соглашение и договор купли-продажи. После этого клиенту остается только внести аванс и получить имущество от поставщика.Прекращение банковской гарантии является частным случаем прекращения обязательств (гл.

26 ГК), в статье ст. 378 ГК перечислены законные основания.

Читать статью, основания прекращения банковской гарантии. Комиссия за выдачу банковской гарантии и бухгалтерские проводки, подробнее тут.Лизинговые компании активно развивают бизнес на территории России, постоянно совершенствуя условия и технологии оформления.

Государственная программа делает услугу еще более выгодной для лизингополучателя.

Предложений, предусматривающих субсидирование лизинга на рынке достаточно много. Каждое из них предусматривает определенные особенности.При сравнении различных предложений необходимо учитывать следующие параметры:

  1. имущество, на которое распространяется программа;
  2. размер удорожания;
  3. возможные сроки договора.
  4. максимальная сумма субсидирования;
  5. размер аванса;

Приведем таблицу с самыми популярными предложениями по лизингу с государственным субсидированием.КомпанияПродукты на которые распространяются субсидииРазмер удорожания, в годСроки договораРазмер авансированияРосагролизингТрактора, комбайны, автотехника, сельхозоборудование, племенная продукция, животноводческое оборудованиеОт 1,8-2,4%До 10 летОт 7%Major ЛизингАвтомобили отдельных марокОт 5-8%До 5 летОт 20%СОЛЛЕРС-ФИНАНСЛегковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехникаОт 5-7%От 20%Всего Минпромторгом РФ было разработано четыре разных программы льготного лизинга на 2021 год:

  • «Свое дело» — аренда строительной и грузовой техники с последующим выкупом.

    Максимальная льготная ставка по данной программе достигает 12,5%, при авансе от 10 до 35%. Срок действия соглашения – от 1 до 3 лет;

  • «Российский тягач» — договор на покупку транспортных средств категории С1, С, СЕ и С1Е, 2018-19 г.

    в., со скидкой в 10% и первоначальным взносом от 10 до 40%. Допустимый период длительности такой сделки составляет от 13 до 36 месяцев;

  • «Российский фермер» — лизинг, направленный на развитие сельскохозяйственной деятельности. Дает возможность предпринимателям брать в ренту комбайны, трактора, прицепы и иное рабочее оборудование с выгодой до 10%, на период от 12 до 36 месяцев.

    Первоначальный взнос отсутствует;

  • «ДСТ» — программа льготного кредитования строительно-коммунальных служб, предоставляющая катки, асфальтоукладчики, манипуляторы и другую аналогичную технику со скидкой в 15%, на срок от 1 до 3 лет, без внесения аванса.

Совет! Каждая из перечисленных программ предлагает клиентам свой перечень транспортных средств под аренду с последующим выкупом.

Поэтому определяться с выбором подходящей сделки нужно заблаговременно.Лизинговые компании обычно отличаются от банков более мягкими требования. Для каждой категории клиентов в различных компаниях набор требований может несколько отличаться, но в целом они очень похожи.Физические лица могут приобрести имущество в лизинг с государственной поддержкой, если соответствуют следующим требованиям:

  1. гражданство РФ;
  2. возраст от 18-20 лет;
  3. наличие постоянной регистрации и дохода;
  4. отсутствие отрицательных данных в БКИ.

Для юридических лиц главным требованием будет ведение бизнеса более 6-12 месяцев и наличие прибыли, достаточной для выплаты лизинговых платежей.

Лизинговые компании лояльней к клиентам, чем банки. Но это не означает, что с помощью них приобрести имущество могут абсолютно все.

Обязательно компания сделает запрос в бюро кредитных историй и проверить информацию о клиенте по собственным базам данных.В любом случае решение компании всегда можно обсудить с кредитным комитетом. Но менять позицию организации могут, только если разговор идет о достаточно крупной сделке.Для оформления сделки необходимо обязательно представить в лизинговую компанию полный пакет документов. Он будет несколько различаться для различных категорий клиентов.Приведем таблицу с основными пакетами документов для удобства их сравнения.Тип документовСписок необходимых документов в зависимости от категории клиентаЧастные лицаОрганизацииИПРегистрационныеПаспорт, СНИЛС или праваУстав, свидетельство о регистрации и постановке на учет, выписка ЕГРЮЛ, приказ о назначении руководителя и главного бухгалтераПаспорт, СНИЛС или права, ИНН, ОГРНИП, выписка ЕГРИПФинансовыеСправка с места работы, копия трудовой книжкиБухгалтерская и налоговая отчетность полностью, выписка с расчетного счетаДекларации, выписка с р/с, договора с ключевыми контрагентамиАлгоритм покупки спецтехники в лизинг достаточно прост.

Для того, чтоб получить субсидию по программе Минпромторга, покупателю следует пройти шесть простых шагов:

  • По окончанию периода действия соглашения переоформить движимое имущества на себя.
  • Выбрать подходящую компанию-арендодателя (перечень фирм, участвующих в субсидировании малого и среднего бизнеса приложен ниже);
  • Собрать полный пакет документов и подать его на проверку (сюда входят: копия устава предприятия, справка из ЕГРЮЛ, отчет по финансовому обороту за последние полгода, выписка по текущему автопарку, а также паспорт и ИНН код предпринимателя);
  • Определиться с типом и стоимостью транспортного средства, который вы планируете взять в ренту (это может быть грузовой автомобиль, строительная или сельскохозяйственная техника, а также сопутствующее оборудование);
  • Дождаться одобрения заявки и составить письменный договор с лизингодателем;
  • Подобрать наилучшую программу кредитования из четырех существующих;

Сама же субсидия по оплате задолженности будет начисляться при расчете графика платежей за каждый месяц, декаду или неделю.

Приобретенное транспортное средство по завершению сделки должно остаться в собственности предпринимателя, а не фирмы-поставщика.Лизинговые компании позволяют приобрести практически любое имущество.

Но программы государственной поддержки распространяются главным образом на транспортные средства, спецтехнику, предпочтение при этом отдается российским производителям.
Важно! По программам, предусматривающим государственное субсидирование нельзя приобретать подержанное имущество.Приведем таблицу с основными требованиями к приобретаемому имуществу в рамках программ с государственной поддержкой.ТипАвтомобили, спецтехника, племенная продукция, сельхозтеника, оборудованиеСостояниеНовоеМаркаЛюбыеМодельКомплектацияЛизинговые компании обычно индивидуально подходят к заключению каждой сделки.Клиенту предлагается на выбор несколько вариантов графика выплат:

  1. индивидуальный.
  2. равномерный;
  3. сезонный;
  4. убывающий;

Согласовав удобный график платежей, клиент может спокойно оплачивать ежемесячные взносы даже в период снижения дохода.

Это особенно удобно для представителей малого бизнеса, которым сложно аккумулировать значительные суммы резервов.( 1 оценка, среднее 4 из 5 )Понравилась статья?

Поделиться с друзьями: Поиск: © 2021 Работа

Новая госпрограмма льготного лизинга от МинПромТорга: авто в лизинг!

» В начале 2020 г.

Правительство РФ вынесло Постановление о субсидировании лизинговых сделок (№518 от 03.05.2017). Осенью того же года оно вступило в силу.Целью этой программы стало поддержание малого и среднего бизнеса, а также развитие автомобильной отрасли в таких сферах деятельности как:

  1. спорт;
  2. и др.
  3. легкая промышленность;
  4. строительство (в том числе и дорожное);
  5. сельское хозяйство;
  6. ЖКХ;

Благодаря финансовой поддержке государства, спрос на автомобили увеличился. Напоминаем, что вас ждет при покупке авто в лизинг юридическим лицом.Программа льготного лизинга автотранспорта представляет собой задействование денежных средств государства при выплате суммы сделки по договору.В нее входит покупка в лизинг:

  1. легковых машин;
  2. автобусов и т.д.
  3. грузовых автомобилей;
  4. спецтехники;

Мнение эксперта АннаАвтоюрист со стажем 10 лет!Предоставленную субсидию можно использовать в полном объеме в качестве авансового платежа, либо частично, при ежемесячных выплатах.В качестве субсидии государство предоставляет 10-15% возмещения стоимости автомобиля, в зависимости от вида автотранспорта и отрасли, в которой занят заявитель.

Но в денежном эквиваленте есть ограничение — не более 625 тыс. руб. на одно транспортное средство.

ВАЖНО. Воспользоваться субсидией можно только 1 раз.Алгоритм покупки спецтехники в лизинг достаточно прост.

Для того, чтоб получить субсидию по программе Минпромторга, покупателю следует пройти шесть простых шагов:

  • Дождаться одобрения заявки и составить письменный договор с лизингодателем;
  • Собрать полный пакет документов и подать его на проверку (сюда входят: копия устава предприятия, справка из ЕГРЮЛ, отчет по финансовому обороту за последние полгода, выписка по текущему автопарку, а также паспорт и ИНН код предпринимателя);
  • По окончанию периода действия соглашения переоформить движимое имущества на себя.
  • Определиться с типом и стоимостью транспортного средства, который вы планируете взять в ренту (это может быть грузовой автомобиль, строительная или сельскохозяйственная техника, а также сопутствующее оборудование);
  • Выбрать подходящую компанию-арендодателя (перечень фирм, участвующих в субсидировании малого и среднего бизнеса приложен ниже);
  • Подобрать наилучшую программу кредитования из четырех существующих;

Сама же субсидия по оплате задолженности будет начисляться при расчете графика платежей за каждый месяц, декаду или неделю. Приобретенное транспортное средство по завершению сделки должно остаться в собственности предпринимателя, а не фирмы-поставщика.После приостановления программы субсидирования, из-за быстрого освоения выделенного бюджета, аналитиками Министерства промышленной торговли было отмечено повышение средней величины автокредита на 10% (величину льготы) и уменьшение объема продаж. Чтобы не тормозить динамику развития отрасли российского машиностроения, программа субсидирования автомобилей была продлена сначала на 2020 год, а затем и на 2020.В 2020 году, для поддержки российского авторынка было выделено более 10 млрд.

руб. Из них 6 млрд. направили на автокредитование, а остальная часть пошла на льготы для автолизинга.Всех этих средств хватило для субсидирования покупки 63 тыс.

автомобилей. Однако, они были практически исчерпаны за первые полгода, что сразу отразилось на объемах реализации товаров автопроизводителей.Вследствие этого, глава Минпромторга Денис Мантуров, предложил продолжить финансовую поддержку, что поможет увеличить объем продаж автотранспорта на 75 тыс. единиц.

Лизинговые компании позволяют приобрести практически любое имущество.

Но программы государственной поддержки распространяются главным образом на транспортные средства, спецтехнику, предпочтение при этом отдается российским производителям. Важно! По программам, предусматривающим государственное субсидирование нельзя приобретать подержанное имущество.Приведем таблицу с основными требованиями к приобретаемому имуществу в рамках программ с государственной поддержкой.ТипАвтомобили, спецтехника, племенная продукция, сельхозтеника, оборудованиеСостояниеНовоеМаркаЛюбыеМодельКомплектацияЛьготный лизинг предусмотрен для отечественных автомобилей, либо для иностранных марок, чья продукция собирается на территории РФ.В этом направлении работает 4 программы:

  1. Дорожно-строительная и коммунальная техника. Предлагается скидка до 15% в качестве авансового платежа, в зависимости от объекта договора. В денежном эквиваленте не более 4 мл. руб.
  2. Свое Дело. Ориентирована на малых и средних предпринимателей (Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ). Выделенные средства покрывают 12,5% от сделки, до 625 тыс. руб.;
  3. Российский Тягач. Рассчитана на седельные тягачи марки КАМАЗ. Субсидия составляет 12,5% (до 625 тыс. руб.);
  4. Российский Фермер. Льготы предоставляются сельхоз производителям (согласно Федерального закона от 29 декабря 2006 г. N 264-ФЗ). Размер финансовой помощи 12,5%, максимум 625 тыс. руб.;

Фонд развития промышленности участвует в финансовом обеспечении лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и / или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных является уполномоченным участником Программы ФРП.Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечивает финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса финансируется за счет средств лизингополучателя. Сумма займа от 5 до 500 млн руб.

Процентная ставка 1% Срок займа до 5 летУсловия Программы ФРППолучить субсидию могут следующие лица.

Юридическое лицо, если выполняются следующие условия:

  1. нет задолженностей по налогам, судебных разбирательств, штрафов, просрочек по кредитам;
  2. достаточная сумма прибыли, для выплат по договору.
  3. срок регистрации более 1 года;

Индивидуальный предприниматель.

При рассмотрении заявки в этом случае принимается во внимание:

  1. наличие деятельности в последние полгода.
  2. доход;
  3. лицензии;

Физическое лицо. Требования:

  1. возрастная группа от 23 лет;
  2. гражданство РФ и постоянная регистрация на территории страны;
  3. положительная кредитная история.

Мнение экспертаАннаАвтоюрист со стажем 10 лет!Льготы предоставляются только российским заявителям.

Организации, в уставном капитале которых доля иностранного лица более 50%, под госпрограмму не попадают.Действия лизингополучателя для оформления договора на приобретение автомобиля с финансовой поддержкой государства:

  • Выбрать лизинговую компанию.
  • Выбрать автомобиль из марок, включенных в госпрограмму.
  • Оформить заявление в лизинговую компанию и предоставить все запрашиваемые документы. Нужно обязательно указать необходимость использования субсидии.

Чтобы подать заявку на оформление льготной финансовой аренды организациям нужно предоставить следующие документы:

  1. Устав;
  2. выписка из ЕГРЮЛ;
  3. свидетельства ИНН и ОРГН;
  4. бухгалтерский баланс;
  5. финансовая отчетность;
  6. паспорта учредителей и директора;
  7. банковская выписка.
  8. приказ о назначении директора;

Этот список может быть расширен, в зависимости от условий выбранной льготной программы.

При этом лизинговые организации, в сравнении с кредитными, действуют более лояльно по отношению к клиентам. После одобрения заявки, подписываете лизинговый договор и получаете автомобиль в пользование.Составляемый в процессе сделки договор, является стандартным лизинговым соглашением, лишь с добавлением суммы субсидии и способа ее предоставления.После выплаты долга по договору, автомобиль либо возвращают лизингодателю, либо выкупают по оставшейся стоимости (эта сумма, как правило, символическая).Согласно данным Министерства финансов, в период с 2020 по 2017 год государство выплатило более 10 млрд рублей на лизинговые субсидии.Государство в лице Министерства промышленности и торговли поддерживает отечественный бизнес в деле обновления и модернизации основных фондов.

Важнейшим инструментом реализации этих процессов служит лизинг, называемый также финансовой арендой. Развитие бизнеса – важнейшая задача, стоящая перед российской экономикой. Статья о том, кому и на каких условиях предоставляется субсидия на лизинг в 2020 году.Субсидирование лизинга – это частичное возмещение государством из федерального бюджета затрат, связанных с финансовой арендой производственных активов.

Государственными программами предусматривается этот вид содействия бизнесу, особенно его приоритетным направлениям.

Юридическим основанием служит Постановление Правительства РФ № 958 от 23.09.16, изменения и дополнения к этому акту и другие нормативные документы.Льготный лизинг возможен для бизнеса, активность которого проявляется в следующих сферах хозяйствования:

  1. спортивные организации;
  2. другие виды деятельности, имеющие важное социально-экономическое значение.
  3. легкая промышленность;
  4. дорожное строительство;
  5. жилищно-коммунальное хозяйство;
  6. сельскохозяйственное производство;

Оформить выгодный лизингЛизинг с субсидией от государства означает возможность воспользоваться скидкой на всю сумму платежа. Кроме этого, госпрограмма МПТ подразумевает следующие условия:

  1. срок договора – 1–3 года;
  2. Величина компенсации не должна превышать 10–12,5% стоимости предмета лизинга и ограничивается предельной суммой, устанавливаемой для каждого случая.
  3. предмет льготного лизинга – легковые и грузовые автомобили, специальная техника, производственное оборудование и другие основные средства;

Субсидия Минпромторга РФ может быть сразу израсходована на оплату аванса или использоваться как ежемесячная скидка на лизинговые платежи.Следует заметить, что субсидирование ставит целью поддержать не только лизингополучателей, но и отечественную машиностроительную промышленность.

Она создает благоприятные условия для расширения сбыта.Для того чтобы получить предмет в лизинг на льготных условиях, претендент должен выполнить ряд следующих последовательных действий:

  • Подача в лизинговую компанию заявления, в котором указано намерение участвовать в программе льготного лизинга.
  • Оплата стоимости предмета лизинга по льготной цене.
  • Получение объекта в пользование.
  • Если сделка одобрена – подписание лизингового договора.
  • Выбор оптимальной модели техники из списка, предусмотренного государственной программой. Предмет должен быть произведен или собран в России (если бренд иностранный).

Воспользоваться возможностью субсидирования лизинга в Российской Федерации могут юридические и физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели. Требования к юридическим лицам предъявляются следующие:

  1. предприятие действует не менее года;
  2. компания не находится в состоянии банкротства;
  3. наличие всех необходимых лицензий.
  4. нет задолженностей по налогам и сборам;
  5. текущая прибыль позволяет оплачивать услугу лизинга;
  6. фирма не оштрафована в административном порядке;
  7. отсутствуют просроченные кредитные обязательства;

Организация, претендующая на получение субсидии, не может быть иностранной или иметь в уставном капитале более половинной доли, принадлежащей иностранному юридическому лицу.

Также учитывается факт регистрации акционеров и бенефициаров в офшорных зонах.

Отношение лизинговых компаний к своим клиентам, по сравнению с банками, более лояльно, что обусловлено меньшим уровнем рисков. Тем не менее, каждый из потенциальных лизингополучателей проходит тщательную проверку в БКИ (бюро кредитных историй), налоговой службе и других источниках информации.Пакет документов, нужный для получения субсидии на финансовую аренду, примерно соответствует требованиям кредитных организаций.

Некоторые лизинговые компании проявляют особенности подхода, зависящие от специфики характеристик как клиента, так и предмета.Как правило, в любом случае обязательно понадобятся следующие документы:

  1. общегражданские паспорта руководителей и учредителей.
  2. устав и учредительный пакет;
  3. приказ или распоряжение о назначении директора;
  4. регистрационные свидетельства (выписка ЕГРЮЛ, налогоплательщика и т. д.);
  5. финотчетность и баланс за последние отчетные периоды;
  6. банковская выписка;

Возможно, лизинговая компания потребует также информацию о бенефициарах и другие документально подтвержденные сведения, влияющие на одобрение заявки.На основе предоставленных бумаг принимается решение о заключении договора лизинга. Его содержание обычное для соглашений финансовой аренды, но с указанием условий субсидии.Процесс субсидирования начинается с конкурса претендентов, оцениваемых по числу набранных баллов, каждый из которых присваивается по определенным критериям. Признаки указываются в программах поддержки, разрабатываемых в каждой из областей РФ.

На практике это означает, что юридическое лицо, подтвердившее свое право на субсидию, получает скидку в размере 10 (или более) процентов на каждый лизинговый платеж или использует сумму льготы для погашения начального взноса.

Следует также учитывать, что нарушение правил договора лизинга по вине лизингополучателя может повлечь отмену субсидии и требование возместить государству ее полученную часть.В программе государственной поддержки лизинга участвуют десятки компаний. Источником субсидии служит федеральный бюджет, поэтому разница условий обусловлена особенностями работы лизингодателя.

Они проявляются в выборе предметов финансовой аренды, проценте начального взноса и сроке действия договора.ЛизингодательПредмет лизингаНачальный взносСрок договораУдорожание в годЕвропланГрузовой и коммерческий автотранспорт,спецтехника10%От 13 мес.0%ВТБ ЛизингГрузовой и пассажирский автотранспорт10–49%От 24 месяцев5%Ресо ЛизингАвтомобили0–50%1–5 лет6,5%Сбербанк ЛизингАвтомобилиот 15%1–4 года5%Элемент ЛизингАвтомобили ГАЗ, автобусы, коммерческая техника, спецтехника и оборудование20–50%1–3 годаДоговорноеГазпром ЛизингСпецтехника, ж/д транспорт, морские суда, автомобили, различное оборудованиеот 10%3–10 летДоговорноеЭксперт ЛизингСпецтехника, недвижимость, автомобили, оборудование0–49%От 13 мес.ДоговорноеРосагролизингТракторы, комбайны, транспортные средства, сельхозтехника, племенной скот, оборудование для животноводстваот 7%До 10 летДоговорноеСоллерс ФинансЛегковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехникаОт 20%От 6 мес. до 5 лет.ДоговорноеКАМАЗ ЛизингГрузовой автотранспорт, спецтехникаОт 20%12–42 месяцаОт 0%Указанные в таблице значения могут меняться и зависят от многих факторов.Поддержка российского промышленного производства государством выражается в том, что желающим участвовать в льготной финансовой аренде, Минпромторг предлагает список автомобилей, подпадающих под его условия.

При этом помимо отечественных машин, субсидия на лизинг распространяется и на иномарки, если их сборка осуществляется на российских заводах. Пределы скидок – от 10 до 12,5%, но не более определенной суммы в абсолютном денежном выражении.Льготная программа лизинга автотранспортных средств действует с осени 2020 года и имеет несколько направлений, смысл которых отражен в их названиях.«Российский тягач». Стимулирование сбыта отечественных автомобилей-тягачей реализуется предоставлением высокой скидочной ставки (12,5%) и увеличенным размером предельной суммы дисконта (625 тыс.

рублей).

«Российский фермер». Как ясно из названия, эта программа льготного автокредитования позиционирована на поддержку российских сельскохозяйственных производителей. Субсидия на лизинг предоставляется юридическим лицам, подтверждающим (выпиской из ЕГРЮЛ), что их деловая активность направлена на развитие аграрного сектора экономики.

Скидочная ставка – 12,5%. Она распространяется на ежемесячные выплаты и первоначальный взнос, то есть, на всю стоимость автомобиля. По программе «Российский фермер» можно взять в лизинг отечественную технику коммерческого назначения, включая различные модели ГАЗ и САЗ – от микроавтобусов до самосвалов.

По поводу легковых автомобилей – они также предлагаются.Программа «Свое дело». Участвовать могут субъекты, относящиеся к малому и среднему бизнесу.

Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель подтверждает свой статус выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, прилагаемой к заявлению на предоставление льготного лизинга. Условия те же, что и для «Российского фермера» (12,5%, до 625 тыс. руб.) при сроке договора от 1 до 3 лет.Льготный лизинг спецтехники предусматривает субсидирование по ставке 10% (с учетом действующих ограничений предельных сумм, зависящих от типа машины) при 10% авансовом платеже.

Объект должен быть произведен в Российской Федерации в 2017–2018 годах.Список техники Минпромторга в 2020 году, предусматривающий право на субсидию, включает следующие позиции:

  1. тракторные прицепы-самосвалы;
  2. тракторные бункер-перегрузчики;
  3. бетономешалки на автомобильном шасси;
  4. гусеничные тракторы и бульдозеры;
  5. гусеничные и колесные экскаваторы;
  6. экскаваторы-погрузчики.
  7. гусеничные и колесные экскаваторы-перегружатели;
  8. прицепы и полуприцепы для перевозки скота (бортовые, грузовые, тентованные);
  9. цементовозы (полуприцепы-цистерны);
  10. прицепы и полуприцепы-самосвалы;
  11. гусеничные машины, предназначенные для лесных хозяйств;
  12. изотермические полуприцепы;
  13. вилочные автопогрузчики;
  14. автоцистерны;
  15. полуприцепы-платформы, в том числе низкорамные;
  16. контейнеровозы и рефрижераторы-полуприцепы;
  17. автогрейдеры;
  18. сортиментовозы (прицепы и полуприцепы со стальным покрытием дна);
  19. топливозаправщики;
  20. трубоукладочные краны;
  21. колесные индустриальные перегружатели;
  22. цистерны (прицепы, полуприцепы) для транспортировки нефтепродуктов и битума;

Условия льготного лизинга спецтехники стандартные.

Развитие лизинговых отношений в легкой промышленности стимулируется Постановлением №2 Правительства РФ, принятым 2 января 2017 года.

Реализация положений этого документа поручена Минпромторгу России.Предприятиям, отвечающим требованиям льготного пользования заемными средствами (в том числе и по лизингу) из госбюджета компенсируется до 70% затрат на уплату процентов (в данном случае лизинговых платежей) в российских и зарубежных денежных единицах (по курсу ЦБ РФ на момент несения издержек).Критерии предприятий, подпадающих под условия льготного кредитования:

  1. Расчетный рост сбыта продукции в результате реализации субсидируемого проекта (в данном случае приобретения оборудования на условиях лизинга) – свыше 104%.
  2. Победа в целевом конкурсе, проводящемся дважды в год (или реже).
  3. Годовая стоимость произведенной продукции предприятия легпрома – вдвое больше суммы субсидии, указанной в заявке.

Отбор проектов осуществляется на основе списка приоритетных направлений, утвержденного Минпромторгом РФ.Информация о проведении конкурсов доступна на сайте Министерства промышленности и торговли.Субсидию не сможет получить предприятие легкой промышленности, допустившее:

  1. другие формы финансово-кредитной несостоятельности.
  2. пользование овердрафтом;
  3. нарушение сроков погашения ссудных и кредитных задолженностей;

Таким образом, условия льготного лизинга для предприятий легкой промышленности отличаются способом начисления скидки (на проценты за пользование, а не общую сумму). Во всем остальном (требования, пакет документов и пр.) они стандартные.Субсидирование лизинга состоит в предоставлении скидок на выплаты по условиям финансовой аренды.Льготные условия предусмотрены для юридических лиц, приобретающих отечественную технику и оборудование, изготовленное на территории России.Претендовать на получение лизинговой субсидии может любое предприятие. Преимущества имеют те из них, которые работают в приоритетных хозяйственных направлениях.ТОП 10 компаний, предоставляющих льготный лизинг автотранспорта:

  1. «Элемент Лизинг»;
  2. «Европлан»;
  3. «Соллерс Финанс»;
  4. «КАМАЗ Лизинг».
  5. «ВТБ Лизинг»;
  6. «Эксперт Лизинг»;
  7. «Сбербанк Лизинг»;
  8. «Ресо Лизинг»;
  9. «Газпром Лизинг»;
  10. «Росагролизинг»;

Их условия отличаются друг от друга в нескольких основных категориях:

  1. срок договора (от 6 месяцев до 10 лет);
  2. сумма авансового платежа (от 0 до 50%);
  3. предмет договора (грузовой, коммерческий, пассажирский автотранспорт, сельхоз и спецтехника и т.

    д.);

  4. годовое удорожание (от 0 до 6,5%, либо договорное).

Сроки рассмотрения заявления у каждой компании свои и зависят от условий сделки. Как правило, этот процесс занимает 1-3 дня.Ежегодно предприимчиво данную программу продолжают еще на год.

В этом году гос. субсидирование лизинговых соглашений при аренде либо приобретении транспорта начала работать с января 2020 года. Ее срок равняется 12 месяцев. Выходит, что использовать платеж можно лишь на протяжении данного года.

Но предвидится также продолжение предложения, поэтому оно будет продолжаться еще на год. Что относится к периодам работы соглашения, которое подписывается между лизингодателем и получателем лизинга, то льготное обеспечение не сопоставляется со временем использования имущества переданного в лизинг.Даже помощь власти есть одноразовой, и использовать ее можно только один раз при оформлении одного либо нескольких автомобилей по соглашению лизинга. На протяжении всего периода, пока работает соглашение, активы часто остаются у лизингодателя.Льготный лизинг автотранспорта быстро набирает популярность среди участников рынка, так как имеет существенные плюсы в сравнении с обычными автокредитами.

  • Стоимость предмета договора становится более доступной, с учетом государственной поддержки.
  • Амортизация и учет предмета договора производится на балансе лизингодателя.
  • Полноценное использование автомобиля на протяжении всего действия договора лизинга.
  • Упрощенная проверка заявителя (в случае заключения сделки с физическим лицом). Лизинговую сделку могут оформить человеку, которому было отказано в автокредите.
  • В договоре могут учитываться специфические нюансы (например, сезонность получения прибыли).
  • Есть возможность оформить финансовый или операционный лизинг, в зависимости от потребностей клиента.
  • На балансе предприятия лизинг не отражается как долговые обязательства.
  • Относительно небольшой пакет документов для оформления сделки.
  • Лизинг дает возможность возврата НДС лизингополучателем в полном объеме.
  • Можно приобретать как новую, так и подержанную технику.
  • Минимальный срок оформления договора.

Стремясь поддержать российские компании и частных лиц, Минпромторг постоянно развивает различные программы субсидирования.

На текущий момент рассчитывать на субсидирование лизинга могут представители малого и среднего бизнеса. Частным и юридическим лицам доступна также программа субсидирования лизинга на приобретение автомобильного транспорта.

Она доступна до конца 2020 года и распространяется только на новые машины.По программам субсидирования государство возмещает часть затрат лизингополучателя при соблюдении определенных условий.

Это делается с целью поддержки российского бизнеса.

Замечание. Для отдельных видов бизнеса доступны специальные условия по субсидированию лизинга.

Это предложение касается, например, сельхозпроизводителей, ЖКХ, спортивных организаций и других сфер деятельности.Благодаря государственному субсидированию лизинга у клиентов есть возможность приобретать более дорогое имущество.В некоторых регионах, например, Москве работают собственные программы субсидирования лизинга.

Обычно они отличаются только увеличенным размером компенсации по сравнению с условиями для всей страны.Чтобы стать участником государственного предложения по поддержанию лизинга заказчик сам не должен обращаться в какие-то гос. органы. Рабочий механизм состоит в том, что государство работает с лизинговыми организациями либо банковскими организациями.Оформление транспорта по предложению субсидирования делается по такому ряду действий:

  1. Сначала заказчик избирает само автотранспортное средство, которое ему приглянулось в автомобильном салоне. Авто должно быть в ряде тех средств, которые находятся в проходящих по государственной программе. Можно избирать авто и в организации по лизингу.
  2. Далее подписывается лизинговое соглашение, которое может оформляться в двух версиях: трехсторонний – между продавцом, лизингодателем и получателем лизинга; двухсторонний – лишь между лизингодателем и получателем лизинга. В период работы договора арендатор платит не всю остаточную цену, а за вычетом 10 процентов. Субсидия засчитывается при подсчетах и величины с ее помощью понижены.
  3. После выбора авто подается заявление в организацию арендодатель, где пишется желание заявителя купить технику либо легковой транспорт на льготных условиях.

Физическим лицам для оформления льготного лизинга следует дать такие бумаги:

  1. Ксерокопия трудового договора.
  2. Заявление.
  3. Свидетельство водителя.
  4. Свидетельство о доходах 2-НДФЛ.
  5. Паспорт гражданина России.
  6. Ксерокопия страниц трудовой книги.

В ситуации, когда производится льготный лизинг для индивидуальных предпринимателей либо юр.