Жалобы на тинькоф 2021



Жалобы на тинькоф 2021

Коллекторы ночью на эвакуаторе забрали автомобиль, который находится в залоге у банка ТИНЬКОФФ


Отзывы о Тинькофф Банке, г. Санкт-Петербург Оценка: 1 Не засчитана Друзья мои. Буду краток. Брал в автосалоне б/у автомобиль в кредит без первоначального взноса под залог авто.

Банк Тинькофф оперативно отреагировал и одобрил. Заполнил анкету заявку, подписал все бумаги.

Банк перевел деньги на р/с автосалона (платежку правда я не видел).

Но не в этом суть. 1. Был по приставам долг по налогам за предыдущий автомобиль. После внесения очередного платежа, этот платеж благополучно ушел к приставам и я автоматически стал должником. БАНК не сообщает Клиенту об аресте счета приставами и не предлагает альтернативные условия внесения платежей!2.

По понятным причинам пандемии, платежи перестал вносить, каюсь. Но, машину по каско страховал, тех обслуживание проводил. В одно прекрасное утро, свой автомобиль у дома не обнаружил.

Понятное дело, заявка по 112 на угон и все такое. Видеокамеры на домах показали: какие то неизвестные, в 23:00, подгоняют эвакуатор и затаскивают мой авто на него (хотя по регламенту, мой авто можно грузить только эвакуатором с манипулятором), по любому с АКПП будут проблемы.

Машину «переместили» без предупреждения, без каких либо судебных решений и постановлений и приставов и официально уведомили меня только через 2 суток.3.

На мой звонок в банк, ответ простой: ваш договор передан в РОСБАНК и все претензии к нему. РОСБАНК, ссылаясь на условия общего условия кредитования, подтвердил свои действия, что забрали мой автомобиль, который принадлежит мне на праве собственности (ГИБДД, налоговая подтвердила)4.

К сожалению, общие условия кредитования Банка Тинькофф, , немного разнятся с Законодательством РФ. 5. Я очень сожалею, что пока не было возможности выплачивать кредит и прошу у Банка Тинькофф прощения, но вышеуказанные действия меня очень сильно расстроили, так как в машине находились мои очень личные вещи и документы по работе.Поэтому, я жду ответа от Генеральной прокуратуры РФ и Центрального Банка на предмет законности действий и конечно, пусть судебные органы нас рассудят. 26.04.2021 19:39 2088

Истории судебных практик против банка Тинькофф — как подать в суд и выиграть дело

Опубликовано: 11.10.2019 / Автор: Андрей Чесноков Не оплачивая вовремя установленные кредитным договором минимальные ежемесячные платежи, заемщик рискует встретиться с представителем банка в суде.

Кредитная организация имеет право подать иск на неплательщика. Но все-таки у клиента есть возможность снизить сумму выплат.

Содержание

  1. 2.1 Как правильно подать иск
  2. 2.3 Образец иска к Тинькофф банку
  3. 2.4 Риски при самостоятельной подаче искового заявления
  4. 5 Судебная практика с банком Тинькофф по кредитным делам
  5. 4 Куда еще стоит жаловаться?
  6. 6 Анализ отзывов тех, кто судился с Тинькофф банком
  7. 2 В каких случаях заемщик может подать в суд на банк
    • 2.1 Как правильно подать иск
    • 2.2 Основания для обращения
    • 2.3 Образец иска к Тинькофф банку
    • 2.4 Риски при самостоятельной подаче искового заявления
  8. 1 Что делать, если Тинькофф банк подал в суд?
  9. 2.2 Основания для обращения
  10. 3 Чем может помочь юрист

Что делать, если Тинькофф банк подал в суд? Закон разрешает банкам подавать в суд на должников на следующий день после невнесения платежа.

Однако практика показывает, что тяжба начинается минимум через год. Но если заемщик уже получил повестку, то у него есть два пути:

  1. поручить разбирательство юристу.
  2. решать проблему самостоятельно;

С учетом того, что человеку нечем было платить долги банку, у него вряд ли найдутся средства на юриста. Поэтому, скорее всего, защищать свои интересы в суде заемщику придется лично.

Если просрочки возникли по причине ухудшения финансового положения, то следует собрать документы, подтверждающие этот факт:

  1. предоставить копию трудовой книжки, где имеется запись об увольнении с работы;
  2. запросить справку о зарплате по месту трудоустройства;
  3. свидетельство о рождении ребенка;

В случае, когда снижение уровня дохода произошло по причине ухудшения здоровья, необходимо получить соответствующие справки из медицинского учреждения.

Также следует подготовить документы, свидетельствующие о том, что до определенного момента заемщик должным образом выполнял свои обязательства по кредитному договору, а потом наступило ухудшение материального положения или здоровья, вследствие чего клиент задолжал банку. Справка. Статья 451 Гражданского кодекса РФ допускает расторжение договора по причине существенного изменения обстоятельств.

Поэтому в случае длительного тяжелого заболевания или получения группы инвалидности есть шансы не оказаться в должниках у банка. В зависимости от обстоятельств в конкретном случае и при наличии документов, подтверждающих сложные жизненные обстоятельства, заемщик может рассчитывать на списание части задолженности.

Полностью освободиться от долга реально лишь в том случае, если психиатрическая экспертиза установит, что человек в момент подписания договора по кредитной карте страдал от обострения психического заболевания или был в состоянии аффекта. Но идти таким путем можно лишь в том случае, когда имел место реальный прецедент. Медики в любом случае вычислят ложь.

Если же банк обратился в Мировой суд, то рассмотрение дела в нем производят по упрощенной схеме. Стороны на процесс не вызываются. Статья 126 Гражданско-процессуального кодекса РФ дает судье право вынести решение в течение пяти дней после получения заявления.

Однако должник может в течение 10 дней оспорить решение Мирового суда. Для этого он должен направить письмо в ту инстанцию, которая вынесла решение, выразив в нем просьбу об отмене решения на основании ст. 129 ГПК РФ. Но для возражения банку нужно иметь на руках документы, с помощью которых можно доказать, что просрочки возникли по независящим от заемщика обстоятельствам.

Если решение Мирового суда будет отменено, то кредитная организация имеет право подавать иск в районный суд. Совет. При рассмотрении дела должнику лучше не отказываться от своих обязательств, указывая на то, что тяжелые обстоятельства сложились не по его вине. Тогда можно надеяться, что банк откажется от пеней и штрафов, а оставит лишь сумму основного долга.

В каких случаях заемщик может подать в суд на банк

В случае, когда банк не соблюдает права заемщика как потребителя услуги, клиент может сам подать в суд на кредитную организацию.

Но для этого надо знать особенности этой процедуры и выполнять все действия в определенной последовательности.

Как правильно подать иск В иске следует подробно изложить обстоятельства дела, указать конкретные претензии к банку и обосновать, почему они незаконны. Все это должно подтверждаться ссылками на действующие нормативно-правовые акты.

В общем виде иск составляется следующим образом:

  1. приводят описание ситуации заключения договора (где и когда это происходило, какие условия сделки);
  2. формулируют требования к ответчику.
  3. указывают нарушения, которые допустил банк;
  4. в шапке указывают наименование и адрес суда, реквизиты истца и ответчика;
  5. определяют стоимость иска;
  6. приводят перечень нормативно-правовых документов, условия которых нарушил банк;

В иске следует ссылаться на приложения к нему, которые доказывают факт нарушения банком законов или условий договора. Также можно указать в требованиях возмещение морального и/или материального ущерба.

В конце документа указывают дату составления иска, ФИО истца и ставят подпись. Документ составляют в трех экземплярах – для истца, ответчика и суда. Основания для обращения Поводов для обращения в суд у клиента банка может быть много.

Вот наиболее типичные:

  1. ставка по займу была рассчитана неверно;
  2. банк нарушил некоторые положения договора;
  3. клиента не известили о реальной ставке;
  4. банк отказывает клиенту в досрочном погашении займа.
  5. при подписании договора были навязаны дополнительные услуги;

Случаются споры и по поводу сокрытия от заемщика реального размера комиссионных сборов и штрафных санкций.

Справка. Можно подать и встречный иск, если банк уже подал свое заявление, но клиент считает требования незаконными. Образец иска к Тинькофф банку Ниже представлен образец составления искового заявления о нарушении прав клиента банка как потребителя его услуг. Образец иска к Тинькофф банку Риски при самостоятельной подаче искового заявления Что касается составления искового заявления, то здесь вполне реально обойтись без помощи юриста.
Образец иска к Тинькофф банку Риски при самостоятельной подаче искового заявления Что касается составления искового заявления, то здесь вполне реально обойтись без помощи юриста.

Образцы документов можно найти в интернете и внести в них свои данные. Основной риск заключается в том, что человеку без юридической подготовки будет нелегко отстаивать свою позицию перед судом. Особенно сложно это сделать, когда речь идет о снижении неустоек, либо в случае споров по взысканию кредита.

Чем может помочь юрист В первую очередь юрист поможет грамотно составить исковое заявление. Он правильно сформулирует нарушения, укажет подробно, какие права потребителя, положения договора или нормативно-правовых актов были нарушены.

На суде профессиональный адвокат сможет ответить на возражения банка, ссылаясь при этом на положения законодательных документов. Он выстроит правильную линию защиты, сможет сориентироваться в ситуации, когда банк предоставит аргументы в свою пользу.

В конце концов, при неудачном исходе дела юрист поможет опротестовать иск (если, конечно, на это будут основания). Куда еще стоит жаловаться? Первым делом пожаловаться можно в сам банк.

Ведь нарушения могли возникнуть из-за некомпетентности или непрофессионализма сотрудника, который оформлял документы. Также свое недовольство можно выразить на специализированных интернет-сайтах или форумах.

Банки очень не любят негатив в свой адрес. Во многих кредитных организациях есть специальные сотрудники или даже целые отделы, которые отслеживают отзывы клиентов.

Поэтому разрешить спорную ситуацию возможно и таким способом. Жалобу можно оставить на сайте Ассоциации российских банков.

Здесь в выяснение отношений вступит и финансовый омбудсмен, который разберется в ситуации и укажет, как правильно действовать, чтобы защитить свои права.

Еще жалобы можно подавать в такие организации:

  1. Федеральная антимонопольная служба;
  2. Роспотребнадзор;
  3. Центральный банк РФ.

Особенно эффективно разбирательство через Центробанк. Но в любом случае должны быть доказательства нарушения кредитной организацией прав клиента. Судебная практика с банком Тинькофф по кредитным делам Пожалуй, самым громким судебным скандалом было выяснение отношений между жителем города Воронежа Дмитрием Агарковым и банком Тинькофф.

Агарков заполнил анкету на кредит, которую нашел в своем почтовом ящике. Но предварительно он поменял условия, которые были написаны мелким шрифтом.

В банке этого не заметили и соглашение было подписано.

В итоге получилось, что воронежец обманул банк. Тинькофф нарушил условия «нестандартного» договора, и Дмитрий подал иск в суд на 24 миллиона рублей. Спор закончился мирным путем, но сам воронежец сказал, что так поступать не следует, а нужно хорошо подумать, прежде чем подписывать кредитные документы.

В 2015 году житель Перми Горностаев С.В.

подал иск на банк за отключение его дебетовой карты от системы дистанционного обслуживания.

На его претензию в банке ему предложили подъехать в офис, который расположен в г. Москва, и урегулировать вопрос там. Истец выиграл дело. Суд признал, что действия кредитной организации нарушают права потребителя, о чем было сказано в решении по делу № 2-2611/2015 от 11.08.2015 г. 1 июня 2016 Тинькофф проиграл судебное разбирательство с ФАС.

1 июня 2016 Тинькофф проиграл судебное разбирательство с ФАС. Арбитражный суд обязал банк выплатить компенсацию вкладчикам, которым по своему усмотрению понизил ставку в 2015 году. Чаще всего при подаче искового заявления банком суд встает на его сторону в части возврата просроченной задолженности и начисленных процентов.

Однако нередко размер штрафных санкций уменьшают по причине его несоразмерности (ст.

10, 333 ГК РФ). Штраф является применяемой к нарушителю мерой, а не средством обогащения. Так, было предписано снизить размеры санкций:

  1. с 4436,03 руб. до 3000 руб. (дело № 2-501/19, Заволжский районный суд. г. Ульяновска);
  2. с 13566,50 руб. до 5000 руб. (дело № 2-385/2019, Орджоникидзевский районный суд г. Магнитогорска);
  3. с 8359,56 руб. до 1000 руб. (дело № 2-396/2019, Ленинский районный суд г. Астрахани).

В Магнитогорске рассматривалось дело № 2/200/2019, когда должник подал встречный иск с требованием снизить размер штрафа. Иск банка касался возврата кредита с процентами, а также уплаты 30341,26 руб.

в виде пени. Суд счел возможным снизить эту сумму до 5000 руб.

Анализ отзывов тех, кто судился с Тинькофф банком Чаще всего люди обращаются в суд с жалобой на банк Олега Тинькова по поводу высоких штрафных санкций за нарушение сроков оплаты и за навязывание договора страхования жизни. Отмечают и предложение нового кредита после успешного погашения предыдущего на более тяжелых для заемщика условиях. По отзывам тех, кто привлекал для участия в судебном разбирательстве юристов, им удалось отсудить значительное снижение санкций.

В то же время, затраты на услуги профессионалов обошлись в меньшие суммы. В некоторых случаях адвокату удалось достигнуть решения о реструктуризации, что было особенно привлекательно для заемщиков.

В целом можно сказать, что исход дела зависит от того, сколько человек был должен и как вел себя в суде. Другие материалы:

  1. Тинькофф банк в Харабали
  2. Тинькофф банк в Почепе
  3. Тинькофф банк в Выборге
  4. Тинькофф банк в Реутове

Другие материалы:

  1. Тинькофф банк в Выборге
  2. Тинькофф банк в Почепе
  3. Тинькофф банк в Реутове
  4. Тинькофф банк в Харабали

Об авторе Андрей Чесноков Автор и редактор сайта.

Окончил ВШЭ (Высшая Школа Экономики), Факультет экономических наук.

с 2013 года работал в банковской сфере. Отзывы и комментарии

Отзывы и жалобы.

Тинькофф Банк

Жалоба / Отправитель идентифицирован / Обработан Я хочу обратить, так как других вариантов не существует. Все подкреплю фактами и скринами.

Скрины можно посмотреть по ссылке (в приватной информации 1).

Казус случился с обслуживанием расчетного счета ИП в Tinkoff Бизнес. 26 мая 2021 года я попросил менеджера увеличить лимит на снятие наличных в рамках тарифа, так как он был значительно ниже заявленного (скрин 1) (скрин 2). На скриншоте видно, что мне должно быть доступно на снятие 2млн руб. Но оказалось доступно всего 1,5.
Но оказалось доступно всего 1,5.

После того, как менеджер направила мою просьбу об увеличении, на мой счет наложили ограничения с требованием предоставить разъяснения до 1 июня (скрин 3). В ночь с 27 на 28 мая я загрузил необходимые документы и максимально емко ответил на вопросы по моей деятельности. 28 числа в 12:38 мне приходит новое смс с дополнительными требованиями.

Замечу, рабочий день сотрудников банка начинается в 9-10 утра.

Это значит, что за 2-3 часа сотрудник просмотрел ранее отправленные чеки, прочитал договоры, посмотрел приложения к ним и прочитал мои ответы на вопросы (скрин 4). Это требование уже было достаточно странным, так как в ответе на него нужно было прислать то, что я уже присылал ранее (скрин 5).

Отправил документы в 15:30. С первым запросом я отправил достаточно большое количество документов, на проверку которых у сотрудника ушло всего 2-3 часа.

Теперь же для проверки трех приложений к трем договорам ему понадобилось 5 дней.

31 мая в 23:10 я написал в чат поддержки. На главном экране до сих пор был статус проверки (скрин 6). Мои опасения подтвердились. В 00:01 у меня были заблокированы карты и платежи.

Уведомление смс об этом пришло в 9 утра (скрин 7). В 10:50 Диана сообщает, что со мной свяжется коллега (скрин 8). Действительно, мне был совершен звонок в 11:00.

При этом вызов был настолько короткий, что я не успел даже ответить на него, хотя телефон держал в руке (скрин 9).

В это же время в 11:00 мне приходит сообщение, что он не смог до меня дозвониться (скрин 10). Из этого можно утверждать, что сообщение у него уже было готово к отправке. И чисто для формальности он скинул мне гудок, чтоб в системе был зафиксирован звонок.

Этого сотрудника зовут Тимур. Я написал в чат с просьбой набрать меня еще раз.

Потом в 11:30 еще раз, что жду его звонка. В 13:20 я еще раз написал в чат с просьбой связаться с Тимуром (скрин 11). Далее я уже начал звонить в банк примерно в 14:00.

Я просил соединить меня с Тимуром.

Но он якобы был занят (скрин 12, скрин 13). Но чудо случилось как раз в конце рабочего дня Тимура. В 19:08 он присылает заготовленное обезличенное сообщение в чат (скрин 14).

Я прошу представителей Тинькофф прокомментировать сложившуюся ситуацию.

Так же прошу прокомментировать действия вашего сотрудника Тимура, который в реальности не пытался со мной связаться.

Если бы он пытался дозвониться, а потом после неудачной попытки писал бы мне свое сообщение, то время между этими действиями отличалось бы на 1-2 минуты. Кроме того, разница по затраченному времени на проверку документов по первому и второму запросам и сами требования второго запроса говорят о том, что мои документы даже не смотрели. Просто тянулось время до автоматической блокировки 1 июня.

Если бы проверяющий смотрел, предоставленные мною документы, то у него не осталось бы сомнения в моих словах и их подлинности.

Не смотря на то, что Тимур мне в чат написал сообщение о дополнительных ограничениях и инструкции, как закрыть счет, статус до сих пор висит о том, что проверка продолжается (скрин 15). 2 мая в 18:25 был получен ответ от банка: Вы хотели увеличить лимитт на снятие наличных, мы посмотрели на вашу деятельность и отказали в увеличении лимита. В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в апреле 2021 года.

Вам поступают достаточно крупные суммы от недавно зарегистрированной компании, которая находится в удаленном от вас регионе. 74% средств со счета сняли наличными, еще 14% средств перевели на счет физического лица, откуда большую часть также сняли наличными.

У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег.

На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности.

На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 19-МР и 375-П. Вы предоставили документы и пояснения, которые не позволяют подтвердить реальность вашей деятельности. Договоры с контрагентами, которым вы оказываете услуги, не раскрывают ценообразование и объемы работ, а содержат только общее наименование работ и итоговую стоимость.

Договоры с контрагентами, которым вы оказываете услуги, не раскрывают ценообразование и объемы работ, а содержат только общее наименование работ и итоговую стоимость. Также вы предоставили документы по наличным расчетам на суммы превышающие 100 000 рублей в рамках одного договора, что является нарушением лимита расчетов наличными, согласно 5348-У. Некоторые из предоставленных документов с контрагентами не подписаны, в некоторых документах есть нестыковки.

В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная.

Поэтому мы рекомендовали закрыть счет.

При этом не все наши действия были четкими и слаженными, но мы дополнительно связались с вами и обсудили все эти моменты. Разбор ответа банка. А теперь давайте разберем ответ банка. Скрины можно посмотреть по ссылке (в приватной информации 2): 1.

«Вы хотели увеличить лимиттна снятие наличных». — Да, я просил сделать увеличение в рамках тарифа, так как мне не хватало 400 000. По тарифным лимитам у меня указана сумма в 400 000 и 1 600 000.

Итого должно быть 2 000 000. Это значит, что я просил не просто увеличить мне лимит, а сделать его соответствующим условиям тарифа (фото 1). Так как у меня он составлял почему-то 1 500 000. Так что здесь представитель банка не совсем верно толкует ситуацию.

2.

«В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в апреле 2021 года.»

— Здесь некомпетентность сотрудника и не желание проверять информацию проявляется в том, что история ИП начинается вовсе не с апреля 2021. Изначально Я зарегистрировал ИП в январе 2015. Далее прекратил деятельность в ноябре 2017.

Помимо ИП я являюсь учредителем в ООО, дата регистрации которого август 2013 года. И учредителем ныне закрытого ООО, дата регистрации которого август 2016 года. И все эти три юрлица между собой даже не пересекались.

3.

«4% средств со счета сняли наличными, еще 14% средств перевели на счет физического лица, откуда большую часть также сняли наличными.»

— Давайте посчитаем. Последнее поступление средств было 14 мая.

Сумма поступивших средств на тот момент 3 268 500. По словам проверяющего я снял со счета наличными 74% и перевел на счет физлица 14%.

Значит я всего снял 88% поступивших средств.

88% от суммы 3 268 500 это 2 876 280. Где-то у проверяющей стороны сломалась счетная машинка. Так как даже из моего обращения видно, что снятий было всего на 1 500 000 (фото 2).

А это менее 50%. На счет физ лица (а именно на свой счет Tinkoff Black) я перевел 300 000 (фото 3). И это меньше 10%. Так что тут не понятно, откуда проверка нарисовала такие проценты.

4.

«Вы предоставили документы и пояснения, которые не позволяют подтвердить реальность вашей деятельности.»

— По мнению проверяющей стороны чеки не являются подтверждением.

Я предоставил все документы, подтверждающие наличные траты. Если чек не является подтверждением, то что еще можно предоставить?

К сожалению, на этот вопрос представитель банка не сможет ответить. Потому что чек является как раз доказательством. 5.

«Договоры с контрагентами, которым вы оказываете услуги, не раскрывают ценообразование и объемы работ, а содержат только общее наименование работ и итоговую стоимость»

— Да, договор не раскрывает стоимость работ, потому что я с контрагентами буду по факту отчитываться актами о проделанной работе 6.

«Также вы предоставили документы по наличным расчетам на суммы превышающие 100 000 рублей в рамках одного договора, что является нарушением лимита расчетов наличными»

— По этому пункту согласен. Есть за мной грех. Но это не столь критично, так как я мог спокойно так же спокойно расплатиться, как физическое лицо, а не как ИП. И тут уже этого лимита нет. Просто при оформлении документов не обратили на это внимание.

7.

«Некоторые из предоставленных документов с контрагентами не подписаны, в некоторых документах есть нестыковки.»

— Здесь речь идет о приложениях к договору. Начнем с того, что все предоставленные документы с контрагентами подписаны.

Если у банка есть какой-то неподписанный документ, прошу его показать.

Возможно, проверяющий посчитал неподписанными приложения к договорам. Но, обращу внимание, что они подписаны. Но не заполнены, так как являются лишь утвержденной формой отчетности между контрагентами (фото 4)(фото 5)(фото 6).

Так же вопрос, где и какие есть нестыковки. Банк на них не указывает, так как по факту найти их не может. 8.

«В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная.»

— В сумме эти факты указывают на то, что проверяющая сторона документы не изучала.

И ни в одном из случаев сотрудники банка не оперировали фактами. Я же факты подкрепил фотографиями и расчетами.

9. В своем комментарии банк не ответил по поводу действий своего сотрудника Тимура. Который сегодня после моей истории вдруг нашел время позвонить даже два раза.

10.

«При этом не все наши действия были четкими и слаженными, но мы дополнительно связались с вами и обсудили все эти моменты.»

— Со мной дополнительно никто не связывался для обсуждения этих моментов.

И это как раз видно в моем отзыве. Со мной уже связались только сегодня 2 мая, когда блокировка уже была произведена. И никаких уточнений со мной не обсуждали.

Вся ситуация видна в отзыве на портале Banki.ru https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10514821/ 02.06.2021 21:59 / Александр Здравствуйте.

Первые комментарии по ситуации мы вам дали в рамках отзыва Продублируем и сюда: «Вы хотели увеличить лимит на снятие наличных, мы посмотрели на вашу деятельность и отказали в увеличении лимита. В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в апреле 2021 года. Вам поступают достаточно крупные суммы от недавно зарегистрированной компании, которая находится в удаленном от вас регионе.

74% средств со счета сняли наличными, еще 14% средств перевели на счет физического лица, откуда большую часть также сняли наличными. У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег.

На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности.

На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 19-МР и 375-П.

Вы предоставили документы и пояснения, которые не позволяют подтвердить реальность вашей деятельности.

Договоры с контрагентами, которым вы оказываете услуги, не раскрывают ценообразование и объемы работ, а содержат только общее наименование работ и итоговую стоимость. Также вы предоставили документы по наличным расчетам на суммы превышающие 100 000 рублей в рамках одного договора, что является нарушением лимита расчетов наличными, согласно 5348-У.

Некоторые из предоставленных документов с контрагентами не подписаны, в некоторых документах есть нестыковки.

В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная.

Поэтому мы рекомендовали закрыть счет. При этом не все наши действия были четкими и слаженными, но мы дополнительно связались с вами и обсудили все эти моменты» (с) Конкретно работа сотрудника еще проверяется.

С результатами проверки мы еще вернемся к Уважаемый Александр Сергеевич, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

Олег слушает и записывает.

«Тинькофф» защитит от телефонных спамеров и мошенников

объявил о запуске бесплатного телефонного секретаря, который стал доступен любым жителям России. Он научен принимать, записывать и расшифровывать в текст звонки с неизвестных номеров, а также троллить спамеров и мошенников.

По замыслам разработчиков, новая система должна защитить абонентов мобильной связи от нежелательных и назойливых звонков.

Как устроена новая технология «Тинькофф» — в материале .Рассказывая о запуске «Олега» в своем пресс-релизе, Тинькофф с помощью «пасхалки» в тексте сравнивает свою новую разработку с доктором. Если сложить все подчеркнутые и разбросанные по тексту буквы, получится фраза «Фрод — это болезнь, доктор пришел». По словам представителей Тинькофф, новый Олег — это не просто секретарь, способный записывать и расшифровывать входящие звонки, но и защитник, который обучен спасать людей от опасных, назойливых и просто нежелательных звонков.Голосовой помощник Олег появился в мобильных приложениях «Тинькофф банка» два года назад.

А в «Тинькофф Мобайле» он работает в качестве телефонного секретаря для абонентов оператора с декабря 2020 года. Обновленный Олег, по словам компании, – продукт искусственного интеллекта и машинного обучения.

Он разработан на базе трех направлений Тинькофф — это речевые технологии Tinkoff VoiceKit, технологии Тинькофф Мобайла и платформы безопасности Тинькофф Защита.

Работа над новой версией общедоступного секретаря велась с марта 2020 года – он был обучен на более чем 110 миллионах звонков.

«Миссия Олега — защищать людей от нежелательных и назойливых звонков, особенно от спамеров и мошенников»

, — говорят в компании.

Теперь он может защитить абонентов от двух социальных телефонных проблем — массированного спама и обзвонов мошенников. Кстати, он доступен бесплатно не только для абонентов оператора мобильной связи «Тинькофф мобайл», но и для любого жителя России, пользующегося услугами сотовой связи любого оператора. И для этого не обязательно быть клиентом «Тинькофф».

Изображение: Тинькофф

«Сейчас у людей есть две большие телефонные проблемы — это ежедневный телефонный спам и мошенники, которые обманывают россиян, — говорит предправления «Тинькофф Банка»

Станислав Близнюк. — Мы проводили большое исследование и выяснили, что 98 процентов жителей страны сталкиваются со спам-звонками, 83 процента получает такие звонки несколько раз в день. Мошенники обзвонили уже 90 процентов россиян.

И уже около 70–80 процентов входящих звонков с неизвестных номеров — это спамеры и мошенники.Именно поэтому мы решили обучить Олега, чтобы он стал заслоном между человеком и нежелательными звонками, и открыть его для абонентов всех сотовых операторов.Мы увидели, что у людей есть проблема, а у нас есть финтехрешение для нее. Олег — это наша «желтая таблетка» против двух телефонных болезней».

Изображение: Тинькофф Пока пользователям доступна бета-версия телефонного секретаря. Однако уже сейчас Олег умеет принимать входящие вызовы вместо абонента, когда тот не может ответить, находится не в сети или сбрасывает звонок, записывать звонки и присылать их текстовую расшифровку вместе с аудиозаписью абоненту.

Он может поддержать разговор с собеседником, включить нужный сценарий разговора для разных звонков, а также троллить мошенников и спамеров.

К примеру, фраза «назовите данные вашей карты или пароль из СМС» станет для него «красной тряпкой», и он включит соответствующий сценарий разговора.Сейчас в базе Олега более сотни разнообразных сценариев. Реплики обновляются на регулярной основе.

Для этого специалисты «Тинькофф» кластеризуют входящие звонки, выбирают наиболее распространенные из них и подбирают к ним актуальные сценарии ответов. Другие полезные функции секретаря — Screen Call — возможность управлять звонком и разговорами Олега в режиме реального времени, не поднимая трубку, а также возможность перезванивать Олегом на пропущенные звонки.Подключить Защитника Олега могут абоненты любых сотовых операторов на смартфонах любой операционной системы.

Сделать это можно через мессенджеры (Telegram и ВКонтакте) с помощью бота @OlegOtvetBot, а также через мобильное суперприложение Тинькофф и приложение Тинькофф Мобайл.При этом для абонентов Тинькофф Мобайл действует расширенная pro-версия услуги, которая позволяет кастомизировать помощника под себя, создав собственного персонажа на базе существующего голосового помощника.Защита от телефонных спамеров и мошенников пришла как никогда вовремя.

В прошлом году, по данным ЦБ, мошенники похитили у банковских клиентов путем несанкционированных переводов 9,7 миллиарда рублей, проведя 773 тысячи транзакций. Больше всего переводов было проведено с помощью социнженерии — 61,8 процента.

В прошлом году регулятор направил на блокировку операторам связи 26,4 тысяч телефонных номеров, что показатель 2020 года на 86 процентов.А в этом году мошенники стали в четыре раза чаще звонить банковским клиентам от имени представителей , госструктур и .